В Україні дійсно стрімко зростає кількість випадків фінансового шахрайства, і, за оцінками експертів, до 20% банківських карток нині можуть потенційно чи й фактично  бути залучені до схем незаконного обігу коштів. Причина — масове недотримання базових правил безпеки та участь громадян у “легких заробітках”, які насправді є частиною кримінальних схем.

За даними банківського сектору, лише за останній минулий 2024 рік українці втратили понад 1 млрд грн через шахрайські операції. Найпоширеніші методи — соціальна інженерія, фішингові сайти, підроблені сервіси “державної допомоги” та дзвінки від “працівників банку”. У більшості випадків самі власники карток добровільно передають конфіденційні дані, відкриваючи доступ до своїх рахунків.

Окрему загрозу становлять так звані “дропи” — люди, які свідомо або несвідомо відкривають картки на себе, а потім передають їх третім особам. Часто це студенти, пенсіонери або безробітні, які погоджуються на участь у схемах за невелику винагороду. Такі картки використовуються для відмивання коштів, отриманих через онлайн-казино, криптовалюту або псевдосоціальні виплати.

Банки посилюють моніторинг транзакцій, але шахраї постійно адаптуються — використовують месенджери, підроблені мобільні додатки та навіть QR-коди для перенаправлення на фейкові сайти.

Нагадаємо, кожен українець має бути пильним, адже участь у таких схемах — це не лише ризик втрати коштів, а й кримінальна відповідальність.